Te han llamado haciéndose pasar por tu banco y han vaciado tu cuenta, has pagado por un piso de alquiler en Madrid que no existía o invertiste en una plataforma de criptomonedas que ha desaparecido. Ser víctima de una estafa genera rabia y urgencia, y con razón: cuanto antes se actúa, más posibilidades hay de bloquear el dinero y de identificar a los responsables. Te ayudamos a denunciar bien, a reclamar al banco y a personarte en el procedimiento penal.
Qué estafas llevamos en Madrid
- Fraudes bancarios: phishing, smishing, llamadas falsas del banco y cargos no autorizados.
- Estafas online: compras en webs falsas, segunda mano, alquileres inexistentes y falsos sorteos.
- Falsas inversiones: criptomonedas, chiringuitos financieros y esquemas piramidales.
- Estafas entre particulares: préstamos con engaño, ventas de vehículos y señales no devueltas.
- Estafas a empresas: fraude del CEO, cambio de cuenta bancaria del proveedor y facturas falsas.
- Defensa del investigado cuando se te acusa de estafa o se usó tu cuenta sin saberlo.
Lo que debes saber
La estafa es delito cuando lo defraudado supera los 400 euros, con una pena de seis meses a tres años de prisión. Por debajo de esa cantidad es un delito leve, castigado con multa. Si la cuantía supera los 50.000 euros, o concurren otras circunstancias agravantes, la pena es mayor.
Si te han hecho cargos que no autorizaste, comunícalo al banco sin demora y, como máximo, en trece meses. La entidad debe devolverte el importe salvo que pruebe fraude o negligencia grave por tu parte. Muchos bancos rechazan la devolución de entrada alegando que diste tus claves; no siempre tienen razón, y la forma en que se produjo el engaño es clave.
En la vía penal, como acusación particular puedes pedir que se investiguen las cuentas de destino, que se bloqueen los fondos y que se condene a devolverte el dinero con intereses. Las primeras horas son decisivas para pedir al banco receptor que retenga la transferencia.
En las estafas de inversión, comprueba si la entidad figura en las advertencias de la CNMV sobre empresas no autorizadas. Si es así, la recuperación pasa casi siempre por la vía penal y por rastrear el destino de los fondos, a veces fuera de España, por lo que la denuncia debe ser lo más completa posible desde el principio.
Dónde se tramita en Madrid
1. Policía Nacional o Guardia Civil. La denuncia puede presentarse en cualquier comisaría o puesto. Conviene llevarla bien documentada, con los justificantes y las capturas ordenadas.
2. Sección de Instrucción del Tribunal de Instancia de Madrid. Investiga las estafas cometidas o denunciadas en la capital. Tiene su sede en la Plaza de Castilla, 1. Fuera de la capital corresponde a la Sección de Instrucción del partido judicial: Alcalá de Henares, Móstoles, Getafe, Alcobendas, Leganés o Torrejón de Ardoz, entre otros. Las estafas complejas cometidas en varias provincias pueden acabar en la Audiencia Nacional.
3. Sección de lo Penal y Audiencia Provincial de Madrid. Juzgan los delitos según su gravedad. La Sección de lo Penal de la capital está en la calle Julián Camarillo, 11, y las secciones penales de la Audiencia, en la calle Santiago de Compostela, 96.
Cómo trabajamos
- Nos envías por WhatsApp o email las capturas, los justificantes de pago y lo que sepas del estafador.
- Te indicamos de inmediato qué hacer con el banco para intentar retener el dinero.
- Redactamos la denuncia o la ampliamos y te personamos como acusación particular.
- Reclamamos al banco por la vía extrajudicial y, si no responde, por la vía judicial, mientras seguimos la causa penal.
Qué documentación necesitamos
- Justificantes de transferencias, Bizum o cargos en tarjeta.
- Capturas de mensajes, correos, llamadas y webs utilizadas.
- Denuncia presentada, si ya la tienes.
- Reclamaciones al banco y sus respuestas.
- Contratos, anuncios o cualquier documento de la operación.
Preguntas frecuentes
¿Recuperaré mi dinero?
Depende de lo rápido que se actúe y de dónde esté el dinero. En los fraudes bancarios, la reclamación al banco es a menudo la vía más eficaz. En la vía penal, el éxito depende de que se identifique a los autores y tengan bienes.
¿Me devuelve el banco una transferencia que hice yo engañado?
Si la ordenaste tú, aunque fuera bajo engaño, la devolución es más difícil que en un cargo no autorizado. Aun así, puede haber responsabilidad del banco si no aplicó medidas de seguridad adecuadas. Lo analizamos con cada caso.
He pagado la fianza de un piso en Madrid que no existía, ¿qué hago?
Denuncia cuanto antes y aporta el anuncio, los mensajes y el justificante de pago. Es una estafa frecuente en Madrid y la cuenta de destino puede rastrearse.
¿Cuánto tiempo tengo para denunciar?
La estafa básica prescribe a los cinco años, pero no conviene esperar: el dinero se mueve rápido y las pruebas digitales se pierden.
Han usado mi cuenta para recibir dinero de una estafa, ¿qué hago?
Contacta con un abogado antes de declarar. Tienes que explicar cómo se usó tu cuenta y aportar pruebas de que no sabías nada. Te defendemos como investigado.
¿Atendéis a víctimas de toda la Comunidad de Madrid?
Sí. Llevamos estafas denunciadas en Madrid capital y en toda la provincia, gestionando el caso por email y WhatsApp.
Cuéntanos tu caso
Escríbenos por WhatsApp o llámanos al 611 190 309, o envíanos un email a info@martinezcastroabogados.com con las capturas, los justificantes de pago y la denuncia, si ya la has puesto. Te contestamos con una valoración de tu caso.
Contenido revisado por el equipo de Martínez Castro Abogados. Información general: cada caso requiere un estudio concreto.