Pagaste la señal de un apartamento en Zahara o en Tarifa que no existía, te llamó alguien haciéndose pasar por tu banco y vaciaron tu cuenta, invertiste en una plataforma de criptomonedas que desapareció o compraste un coche de segunda mano en Jerez con los papeles falsos. Tras una estafa hay que actuar deprisa para bloquear el dinero y conservar las pruebas. Te ayudamos a denunciar, a reclamar al banco y a personarte en el procedimiento penal.
Qué tipos de estafa llevamos en Cádiz
- Estafas bancarias: phishing, smishing, llamadas falsas y cargos no autorizados.
- Alquileres vacacionales falsos en la Costa de la Luz y otras zonas turísticas.
- Inversiones fraudulentas: criptomonedas, chiringuitos financieros y esquemas piramidales.
- Compraventas online: productos no entregados, vehículos y segunda mano.
- Estafas sentimentales y suplantaciones de identidad.
- Defensa de personas investigadas por estafa.
Qué hacer en las primeras horas
Llama a tu banco para bloquear tarjetas y pedir la retrocesión de las operaciones. Guarda capturas de mensajes, correos, anuncios y justificantes de pago. Presenta la denuncia en la Policía Nacional o la Guardia Civil con toda la información de la que dispongas. Cuanto antes se denuncie, más probable es localizar el dinero.
Reclamar al banco
Si se hicieron operaciones que no autorizaste, la normativa de servicios de pago obliga al banco a devolverte el importe, salvo que pruebe que actuaste con fraude o con negligencia grave. Debes comunicarlo sin demora y, como máximo, en trece meses desde el cargo. Muchas entidades responden alegando negligencia del cliente; esa negligencia debe probarla el banco, y no basta con decir que diste un código.
Si el banco no te devuelve el dinero, puede reclamarse por la vía civil, además de la penal.
El procedimiento penal
La estafa se castiga con penas de prisión que aumentan si la cantidad es elevada o afecta a muchas personas. Cuando el importe no supera los 400 euros, se trata como delito leve. Como víctima puedes personarte como acusación particular para pedir diligencias, como el bloqueo de cuentas o la identificación de los titulares, y reclamar la devolución.
Estafas frecuentes en la provincia
Con tanta demanda de alojamiento en verano, los anuncios falsos de apartamentos en Tarifa, Conil, Zahara de los Atunes o Chiclana son habituales: el estafador pide un adelanto por transferencia o bizum y desaparece. También abundan las ventas falsas de vehículos y las ofertas de inversión difundidas en redes sociales. Antes de pagar una reserva, comprueba que el alojamiento existe, desconfía de precios muy por debajo del mercado y evita pagar por métodos que no permiten recuperar el dinero.
Si te acusan de estafa
No toda deuda impagada es una estafa. Para que exista delito tiene que haber un engaño previo y suficiente que lleve a la otra persona a entregar el dinero. Muchas denuncias responden en realidad a incumplimientos contractuales que deben resolverse por la vía civil. Si te han citado como investigado, revisamos la denuncia y preparamos tu declaración.
También defendemos a quienes han prestado su cuenta bancaria a terceros, las llamadas mulas, sin conocer el origen del dinero.
Dónde se tramita en Cádiz
Policía Nacional o Guardia Civil. Reciben la denuncia, que puede presentarse en cualquier comisaría o cuartel de la provincia.
Sección de Instrucción del Tribunal de Instancia. Investiga la estafa. En la provincia hay sección de instrucción, propia o compartida con la civil, en cada partido judicial: Cádiz, Jerez de la Frontera, Algeciras, San Fernando, Chiclana, El Puerto de Santa María, Sanlúcar de Barrameda, La Línea y el resto. Las estafas cometidas a través de internet pueden terminar en otro partido o en la Audiencia Nacional, según su alcance.
Sección de lo Penal y Audiencia Provincial de Cádiz. Juzgan los delitos según la pena.
Cómo trabajamos
- Nos envías por WhatsApp o email las pruebas y un resumen de lo ocurrido.
- Te explicamos por escrito qué vía es la más adecuada y el coste.
- Presentamos la denuncia o nos personamos en la ya existente y reclamamos al banco.
- Seguimos el procedimiento y te informamos de cada avance.
Qué documentación necesitamos
- Capturas de mensajes, correos, anuncios y perfiles.
- Justificantes de transferencias, bizum o cargos en tarjeta.
- Extractos bancarios.
- Copia de la denuncia, si ya la presentaste.
- Contratos o documentos que te enviaron.
Preguntas frecuentes
Pagué la señal de un apartamento en Tarifa y no existe, ¿puedo recuperarla?
Denuncia cuanto antes y aporta los datos de la cuenta receptora. Si se identifica al titular, se puede reclamar en el procedimiento.
El banco dice que fui negligente al dar un código, ¿tiene razón?
No necesariamente. La negligencia grave debe probarla el banco. Revisamos cómo se produjo el fraude.
¿Dónde denuncio si vivo en Jerez?
En cualquier comisaría de Policía Nacional o puesto de Guardia Civil. La investigación la asumirá la Sección de Instrucción competente.
¿Qué pasa si la estafa es inferior a 400 euros?
Se trata como delito leve, con un procedimiento más sencillo. Sigue mereciendo la pena denunciar.
¿Puedo recuperar el dinero de una estafa con criptomonedas?
Es difícil, pero no imposible. Depende de la trazabilidad de los fondos y de las plataformas implicadas.
¿Tengo que ir al juzgado?
Puede ser necesario declarar como víctima. El resto lo gestionamos por email y WhatsApp.
Cuéntanos tu caso
Escríbenos por WhatsApp al 611 190 309 o envía un email a info@martinezcastroabogados.com con las pruebas de la estafa. Te contestamos con los pasos a seguir.
Contenido revisado por el equipo de Martínez Castro Abogados. Información general: cada caso requiere un estudio concreto.