Te han llamado haci\u00e9ndose pasar por tu banco y han vaciado tu cuenta, has pagado por un piso de alquiler en Madrid que no exist\u00eda o invertiste en una plataforma de criptomonedas que ha desaparecido. Ser v\u00edctima de una estafa genera rabia y urgencia, y con raz\u00f3n: cuanto antes se act\u00faa, m\u00e1s posibilidades hay de bloquear el dinero y de identificar a los responsables. Te ayudamos a denunciar bien, a reclamar al banco y a personarte en el procedimiento penal.<\/p>\n\n\n\n
La estafa es delito<\/strong> cuando lo defraudado supera los 400 euros<\/strong>, con una pena de seis meses a tres a\u00f1os de prisi\u00f3n. Por debajo de esa cantidad es un delito leve, castigado con multa. Si la cuant\u00eda supera los 50.000 euros<\/strong>, o concurren otras circunstancias agravantes, la pena es mayor.<\/p>\n\n\n\n Si te han hecho cargos que no autorizaste, comun\u00edcalo al banco sin demora<\/strong> y, como m\u00e1ximo, en trece meses. La entidad debe devolverte el importe salvo que pruebe fraude o negligencia grave por tu parte. Muchos bancos rechazan la devoluci\u00f3n de entrada alegando que diste tus claves; no siempre tienen raz\u00f3n, y la forma en que se produjo el enga\u00f1o es clave.<\/p>\n\n\n\n En la v\u00eda penal, como acusaci\u00f3n particular<\/strong> puedes pedir que se investiguen las cuentas de destino, que se bloqueen los fondos y que se condene a devolverte el dinero con intereses. Las primeras horas son decisivas para pedir al banco receptor que retenga la transferencia.<\/p>\n\n\n\n En las estafas de inversi\u00f3n, comprueba si la entidad figura en las advertencias de la CNMV sobre empresas no autorizadas. Si es as\u00ed, la recuperaci\u00f3n pasa casi siempre por la v\u00eda penal y por rastrear el destino de los fondos, a veces fuera de Espa\u00f1a, por lo que la denuncia debe ser lo m\u00e1s completa posible desde el principio.<\/p>\n\n\n\n 1. Polic\u00eda Nacional o Guardia Civil.<\/strong> La denuncia puede presentarse en cualquier comisar\u00eda o puesto. Conviene llevarla bien documentada, con los justificantes y las capturas ordenadas.<\/p>\n\n\n\n 2. Secci\u00f3n de Instrucci\u00f3n del Tribunal de Instancia de Madrid.<\/strong> Investiga las estafas cometidas o denunciadas en la capital. Tiene su sede en la Plaza de Castilla, 1. Fuera de la capital corresponde a la Secci\u00f3n de Instrucci\u00f3n del partido judicial: Alcal\u00e1 de Henares, M\u00f3stoles, Getafe, Alcobendas, Legan\u00e9s o Torrej\u00f3n de Ardoz, entre otros. Las estafas complejas cometidas en varias provincias pueden acabar en la Audiencia Nacional.<\/p>\n\n\n\n 3. Secci\u00f3n de lo Penal y Audiencia Provincial de Madrid.<\/strong> Juzgan los delitos seg\u00fan su gravedad. La Secci\u00f3n de lo Penal de la capital est\u00e1 en la calle Juli\u00e1n Camarillo, 11, y las secciones penales de la Audiencia, en la calle Santiago de Compostela, 96.<\/p>\n\n\n\n Depende de lo r\u00e1pido que se act\u00fae y de d\u00f3nde est\u00e9 el dinero. En los fraudes bancarios, la reclamaci\u00f3n al banco es a menudo la v\u00eda m\u00e1s eficaz. En la v\u00eda penal, el \u00e9xito depende de que se identifique a los autores y tengan bienes.<\/p>\n\n\n\n Si la ordenaste t\u00fa, aunque fuera bajo enga\u00f1o, la devoluci\u00f3n es m\u00e1s dif\u00edcil que en un cargo no autorizado. Aun as\u00ed, puede haber responsabilidad del banco si no aplic\u00f3 medidas de seguridad adecuadas. Lo analizamos con cada caso.<\/p>\n\n\n\n Denuncia cuanto antes y aporta el anuncio, los mensajes y el justificante de pago. Es una estafa frecuente en Madrid y la cuenta de destino puede rastrearse.<\/p>\n\n\n\n La estafa b\u00e1sica prescribe a los cinco a\u00f1os, pero no conviene esperar: el dinero se mueve r\u00e1pido y las pruebas digitales se pierden.<\/p>\n\n\n\n Contacta con un abogado antes de declarar. Tienes que explicar c\u00f3mo se us\u00f3 tu cuenta y aportar pruebas de que no sab\u00edas nada. Te defendemos como investigado.<\/p>\n\n\n\n S\u00ed. Llevamos estafas denunciadas en Madrid capital y en toda la provincia, gestionando el caso por email y WhatsApp.<\/p>\n\n\n\n Escr\u00edbenos por WhatsApp o ll\u00e1manos al 611 190 309<\/a>, o env\u00edanos un email a info@martinezcastroabogados.com<\/a> con las capturas, los justificantes de pago y la denuncia, si ya la has puesto. Te contestamos con una valoraci\u00f3n de tu caso.<\/p>\n\n\n\n Contenido revisado por el equipo de Mart\u00ednez Castro Abogados. Informaci\u00f3n general: cada caso requiere un estudio concreto.<\/p>\n\n\n\nD\u00f3nde se tramita en Madrid<\/h2>\n\n\n\n
C\u00f3mo trabajamos<\/h2>\n\n\n\n
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Qu\u00e9 documentaci\u00f3n necesitamos<\/h2>\n\n\n\n
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Preguntas frecuentes<\/h2>\n\n\n\n
\u00bfRecuperar\u00e9 mi dinero?<\/h3>\n\n\n\n
\u00bfMe devuelve el banco una transferencia que hice yo enga\u00f1ado?<\/h3>\n\n\n\n
He pagado la fianza de un piso en Madrid que no exist\u00eda, \u00bfqu\u00e9 hago?<\/h3>\n\n\n\n
\u00bfCu\u00e1nto tiempo tengo para denunciar?<\/h3>\n\n\n\n
Han usado mi cuenta para recibir dinero de una estafa, \u00bfqu\u00e9 hago?<\/h3>\n\n\n\n
\u00bfAtend\u00e9is a v\u00edctimas de toda la Comunidad de Madrid?<\/h3>\n\n\n\n
Cu\u00e9ntanos tu caso<\/h2>\n\n\n\n